ご相談事例

ご相談前の状況

お父様は、高齢者施設で暮らしています。自宅は、長男に継いでほしい。ただ、ほかのきょうだいにも、公平に配慮したい。お孫さんの進学にかかる費用は、先に渡しておきたい。そして、将来、手続きが面倒にならないようにしたい、というお気持ちでした。

取り組んだこと

1. 施設で、お気持ちを伺う施設に伺い、1時間ほど、お話を伺いました。遺言に込めたい思いを、聞き取りました。
2. 不動産の分け方を整理するきょうだいの共有にすると、将来の手続きが重くなります。そこで、自宅は長男の単独名義とし、ほかのきょうだいには、預貯金で配慮する案を、ご提案しました。
3. ご家族への説明長男とも面談し、必要書類と、全体の流れを、ご説明しました。
4. 将来の備えも、あわせてご提案判断能力が下がったときに備えて、任意後見契約と、その前の財産管理の契約(移行型)も、ご提案しました。
5. 書類の準備と、文案の作成戸籍、財産目録、相続関係の図をそろえ、遺言の文案を作りました。
6. 公正証書にする公証役場と調整し、公正証書遺言にしました。遺言を実現する「遺言執行者」には、当事務所が指定されました。

ご相談前の状況

お父様は、自宅と、複数の証券会社の株式や投資信託を、お持ちでした。認知症になって、財産が動かせなくなる心配がありました。亡くなった後は、自宅は長男へ、金融資産は長女へ、引き継ぎたいというご希望でした。

取り組んだこと

1. お気持ちと、財産の全体を整理する面談で、ご家族への思い、財産の全体、引き継ぎたい相手を、整理しました。
2. 提案資料と見積りの作成提案資料を作り、税の面は、税理士と連携して、見積りを出しました。
3. 信託契約書の案を、何度も見直す財産を管理する「受託者」は長男と決め、ご家族と一緒に、契約書の案を、何度も見直しました。
4. 信託のための口座を、事前に調整する金融機関の事前の確認で、「きょうだいの取り分(遺留分)への配慮」を求められました。そこで、分け方の内容を、見直しました。
5. 公正証書にする公証役場で、信託契約を公正証書にしました。
6. 資金の移動と、登記信託のための口座に資金を移し、自宅の信託登記(司法書士)も完了しました。

信託のための口座は、金融機関によって対応が異なります。